據(jù)中國證券報記者統(tǒng)計，11月各級銀保監(jiān)局累計對多家銀行及相關責任人開出罰單72張，累計罰款2310萬元。其中，有7張罰單被罰金額超過100萬元，累計罰款金額達1050萬元，案由涉及“涉房”業(yè)務、理財業(yè)務。
百萬級罰單頻現(xiàn)
從罰單金額來看，11月單張金額最高的罰單被中信銀行天津分行“領取”，為290萬元，同時被沒收違法所得人民幣18.52萬元。罰單顯示，該行涉及實施對公存款時點考核、以信貸資金辦理存單及存單質(zhì)押貸款、個人貸款資金未按約定用途使用、部分貼現(xiàn)資金直接回流出票人、向關系人發(fā)放信用貸款等五項案由。
貴陽農(nóng)商行因批量轉讓不良債權資產(chǎn)包的首付款比例不符合規(guī)定、貸前調(diào)查審查嚴重不盡職等案由，被開出兩張百萬級罰單，罰款金額分別為120萬元、100萬元。
此外，深圳寶安桂銀村鎮(zhèn)銀行因向關系人發(fā)放信用貸款被罰款190萬元，并沒收違法所得10930.32元；天津農(nóng)商銀行因股東及其關聯(lián)方持股不符合股權管理監(jiān)管規(guī)定等四項案由被罰130萬元；恒生銀行因2018年7月至8月放任某流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資等案由被罰款120萬元；建行福建省分行因未按工程進度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款，個人快貸、小微快貸貸后管理不到位被罰100萬元。
在處罰機構的同時，監(jiān)管部門還堅持處罰到人。例如，貴陽農(nóng)商銀行及相關個人共被開出22張罰單，其中15張罰單針對個人；涉及中信銀行天津分行的9張罰單中，有8張被涉事員工“領取”；涉及天津農(nóng)商銀行的7張罰單中，有6張被涉事員工“領取”。
此前，銀保監(jiān)會針對個別銀行發(fā)生的重大案件查處工作中，也明確提出會持續(xù)推動對相關責任人員的問責處理工作。
劍指房地產(chǎn)領域
房地產(chǎn)金融仍是監(jiān)管重點，11月共有15張罰單案由指向房地產(chǎn)領域。
從貸前審批來看，建設銀行長樂支行因個人按揭貸款貸前調(diào)查不盡職被罰，貴陽農(nóng)商銀行因借款人商用房按揭貸款首付款交易憑證虛假被罰。從貸后管理來看，恒生銀行存在個人消費貸款用于購房的情況。
此外，也有多家銀行因理財業(yè)務不合規(guī)被罰。例如，天津銀行因在開展的表外理財非標準化債權資產(chǎn)轉讓業(yè)務中存在“內(nèi)控管理不審慎，未建立制度即開展業(yè)務”“規(guī)避非標資產(chǎn)限額指標，調(diào)節(jié)理財投資非標資產(chǎn)占比監(jiān)管指標”及“理財投資高風險非標資產(chǎn)未按要求進行信息披露”等案由被罰款50萬元。天津農(nóng)商銀行因自營業(yè)務與代客業(yè)務未相分離、理財產(chǎn)品之間未相分離等案由被罰；上海銀行浦三路支行因2017年1月至2019年3月該支行某員工私售理財產(chǎn)品被責令改正，并處罰款50萬元。
值得關注的是，績效相關問題也被監(jiān)管關注。上海銀行因兩項與績效有關的問題被上海銀保監(jiān)局處罰。罰單顯示，2014年至2018年間，上海銀行因績效考評管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，同時2018年未按規(guī)定延期支付2017年度績效薪酬，被責令改正并處罰款80萬元。（中國證券報記者歐陽劍環(huán) 實習記者 王方圓）
（責任編輯：蔡文斌）
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